こんなお悩みをお持ちの方は是非ご相談ください
- 老後の生活費は今のままで足りるかしら？
- お金を貯めたい！でも、なかなか貯まらない
- 貯蓄はしたいけど、これ以上節約や我慢はしたくない
- iDeCo､NISAは聞いたことあるし興味はあるけどよくわからない
- 自分に合った貯蓄方法や資産運用方法を知りたい
NISAとは???
少額投資非課税制度（Nippon Individual Savings Account）の略称です。
毎月決まった金額を投資信託などで運用していく方法で年間40万円と運用で得られた利益について「20年間」非課税になります。
iDeCoとは???
個人型確定拠出年金（Individual Defined Contribution Plan)の略称です。
掛金（払ったお金）が全額、所得控除になります→所得税、住民税が安くなります。
運用で得た利益が非課税になります。勤め先への届け出や掛金上限、60歳まで引き出せないなどの制限があるので気を付けましょう。
個人年金保険とは???
円建てやドル建てで保険会社が将来のために運用する貯蓄方法です。契約時に決めた時期になると毎年年金を受け取ることができます。また掛金の一部（全額）は年末調整や確定申告の際に所得税の控除対象になります。
変額保険とは???
基本的にはNISAやiDeCoの運用方法とほぼ同じですが、死亡保障が付いています。また保険料払込免除特約を付加することにより、たとえばがんと診断された場合にはそれ以降の保険料の払い込みが免除され、保険料が払い込まれているものとして継続されます。ただし早期解約の場合は元本割れすることもあるので無理のないプランで考えましょう。
貯蓄に関する無料相談サイトです。
つみたてNISAの精度改正報道、老後2000万円問題、学資金の準備など貯蓄に関する関心が高まっている中、誰に相談すればよいのか分からないといったお悩みを解決します。
老後にどのくらい資金が必要なのかわかる
老後資金2,000万円問題を耳にしたことはあるけども、本当に2000万円も必要なのか？全員一律ではなく、自分にはいくら必要なのかを明確に表示してくれます。
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NISAやiDeCoは聞いたことはあるけどよくわからない、本当にみんながやっているの？メリットやデメリットを知って自分に合った貯蓄や資金運用の方法がわかります。
ライフプランを作成し、今から準備ができる
あなたやご家族の状況やご希望をお伺いし現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行い最適な貯蓄・老後資金準備のご提案をします。
